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              前景

理财规划师是一个令人向往的职业
理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求很高的职业
理财规划师是一个可以从事一生的职业
理财规划师是一个越老越值钱的职业
理财规划师是一个需要终身学习的职业
理财规划师是一个不断面临挑战的职业

一、职业资格证书与职称
职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。

二、什么是理财规划师？
理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。

三、理财规划师做什么？
①理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。



四、理财规划师的市场前景?
随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。


五、理财规划师的收入？
美国理财规划师的平均收入是11万美元，香港理财规划师去年平均收入最高的达到200多万港元，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
理财规划师的收入来源包含三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。

六、理财规划师拿证后主要的从事途径？
①在金融机构中从事理财服务各大银行、保险公司、证券公司等金融机构需要大量的理财规划师。
②开设专业的理财公司，像律师事务所，会计师事务所一样成为专门机构，在美国，香港这样的理财公司已经相当普遍，而且市场非常成熟。
③成为专业理财师培训人员


七、理财规划师的市场分析？
①金融机构在互相竞争中需要专业的理财规划师，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新，在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切的需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
②随着人们手中的“金钱“越来越多，因此有着迫切的理财需求，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%。2005年我国理财市场规模将达到250亿美元，而在中国，我国理财规划人才短缺，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理，因此，理财规划师将成为以后炙手可热的新兴职业，据国家经济监测中心公布的一经调查结果也表明，约有70%的居民希望自己有个好的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。

八、国内外个人理财规划有何异同？
相同点：
①目的相同：通过理财规划使个人实现财务自由，自主并使利益增加化。
②内容相同：包括现金流管理、投资规划、保险规划、退休规划、遗产规划等。
不同点：
①市场金融环境不同，美国可供投资者选择的金融产品丰富。
②法律环境不同，在美国，一旦纳税人申报不符合规定，将受到严惩。
③信用环境不同，在西方发达国家，建立有完善的个人信用体系。

九、理财规划师的作用？
①能够帮你节省金钱。因为理财规划师是靠了解各项信息和经济议题吃饭的，他们通常能够收集到更多更立体的经济投资信息。
②帮助客户节省时间。理财规划师能帮你快捷地调查目前有哪些可供投资的项目及最新的金融产品（如楼盘，商铺等），并且研究观察运行的投资绩效，这样可帮助客户节省时间。

十、哪些人群需要求助理财规划师？
①家庭年收入超过5万元人民币的。
②每年缴纳税收超过20万元的
③因继承或中奖得到一笔意外之财的
④遗产总额超过60万元人民币的
⑤定期存单到期后想如何续存利息更高的
⑥改变用钱习惯，加强个人储蓄的
⑦需为子女储存大量学费的
⑧缺乏时间和精力搜集了解投资项目资料的
⑨了解各种保险契约以及员工社保福利等资料的
⑩有重大生活型态的改变，如结婚，离异，小孩出生，或购房等的人群